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李娜:19年,将幸运转化为实力

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【字体: 2019-04-25来源: 作者:佚名 访问量:86

“人生理财师”李娜很喜欢现在的这份工作。

“理财业绩和经济成绩一样,也分大小年。如果你在18年把所有的利好都释放出来的话,很可能19年就面临着没有子弹可打的情况。”摩羯座的李娜一如既往地保持着清醒和理智。

时间到了今年春天,这位客户持有的产品净值果然在节节上升,李娜也在这个时候再次和这位客户进行了深入的沟通,帮助她分析了手里的其他资产,以及未来的理财规划。


李娜说,这些不仅仅是为了更好地服务客户,同时也渐渐成为自己喜欢的生活方式。




“别人怎么说是别人的事情,我听到了以后,该改的就改,不该改的就不改。如果没有办法让每个人都喜欢你,那么我们又何必为了这些琐事去烦恼?”李娜是一个原则感非常清晰的领导。

“不放松、不放水,是我对自己最基本的要求。可能就是太认真了,也许会给别人一些不近人情的感觉。”





虽然路程辛苦,李娜却直言自己是“使命必达”的性格。“去见客户之前,一定会把12345的沟通内容都列好,每一次和客户的沟通都要做到有内容、有帮助、有反馈,让客户理解我们的观点之后,把客户的需求带回来,为下一次服务做准备。”



当被问及团队成员对她的看法时,李娜举了一个小的例子。“离开招行之后,在一次偶然和旧下属聚会的时候,一些进入管理岗的人和她说,对待工作,严格认真,才是真正的爱护团队。”

来源 | 金沙js333娱乐场(ID:noahgroup)

当被问及,如果以后不做理财师,想要从事什么样的工作时?李娜思考了很久,“可能会和客户一起创业,帮助客户打理生意吧,也许会做一个办公室主任。”

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座右铭:道无术不行  术无道不远




从理财到人生,“全能型”娜姐 


采访撰稿 | 缪欣欣(金沙js333娱乐场品牌市场中心)




李娜和我们介绍说,去年和客户签约的一个二级市场类产品,刚好遇到18年市场行情不好,出现了收益回撤。每次周五发布净值报告的时候,李娜都觉得自己紧张到不行。但是在去年那个时刻,她只能一遍遍地和客户解释,为什么产品会出现这样的情况,全球经济出现了怎样的下跌。

在李娜看来,18年的获奖纯属偶然,并没有什么独门秘籍可以分享,但是我们却从和她的对话中发现了她的不同。

另一方面,李娜也告诉我们,其实沟通最重要的还有一点就是不装。如果真的不知道,就是不知道。

也许,和气对待团队确实可以换来一时的友好,但是未必能够带领团队快速的成长,孰重孰轻,李娜心中自始至终有一把标尺。

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对于男性客户,李娜建议选择聊一聊政治、当下的经济、谈一谈历史,这些男性客户比较关注的话题。对于女性客户,可以聊一聊亲子、留学、烹饪、艺术、购物、美妆等等女性客户喜欢的话题。





“耐心、陪伴”是我们在娜总身上看到的第二个品质。

如果不做理财师,未来想做什么?

在一次偶然的机会下,她了解到金沙js333娱乐场的招聘机会。

回顾去年,李娜觉得团队的整体表现不错,但是还不稳定。

回想起去年每一个神经紧绷的时刻,李娜觉得确实是职业生涯的一段磨炼,但如果通过市场周期的压力测试,能够收获一个真心相待的客户,李娜觉得是值得的。



李娜觉得对自己现在的生活比较满意,“我喜欢这种和客户亦客亦友的关系。经常会有客户约着我帮忙一起去处理一些事情,我觉得客户能够第一时间想到我,就是对我的一种信任。”


被问及今年的目标是什么?李娜坦言,自己对目前的大客户拓展业务还不太满意,整体团队业绩也还不够稳定。



来到诺亚以后,李娜承认自己发生了一些变化。“严于律己是好事,但是不能把自己的律,全部强加到别人的身上,如果有可能,还是要多倾听多帮助。”


“过去在招行,竞争意识尤其强大。一个Leader要带领他的团队取得成绩,只能自己不停地试错。诺亚人同样勤奋,勤奋背后,是各个团队对你的支持,各个部门、区域伙伴、项目经理,你很方便去借力,而且大家是一个非常有爱的团队,有任何问题都会得到响应。”


“虽然团队人数不多,但是每个人都遇到了一个突破业绩的好契机,最后叠加带来了团队有史以来最好的成果。所以去年能够取得这么好的成绩是幸运+幸运。

“如果我们只是卖理财的,那可能只要和客户讲产品就好了。但是一名好的理财师,是要给客户量身定制包括理财在内的投资、学习、公益、生活在内的资产配置服务。从某一个角度来说,我们是在为客户规划不一样的人生。


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如何把去年的幸运,转变为长久的实力,是李娜当下最关心的事情。

“女汉子”娜总,是我们发现的第一个关键词。李娜的财富管理中心位于西安,她服务的一些大客户住在山西。为了更好地服务客户,即便是一个可能不太大,但是李娜认为有必要当面沟通的问题,她也会赶着一早的高铁到山西,做好解释说明和签单以后,晚上赶着高铁回来。

在接下来的聊天中,李娜展示了她不一样的一面:业余爱好是户外运动、旅游、烹饪、登山、瑜伽、羽毛球和滑雪。

有时车次不好,李娜就要饿着肚子工作一天。如果遇上没有买到票的时候,李娜就站着几个小时的高铁回来。

本期嘉宾

李娜


在早期发展客户的时候,李娜看到了诺亚人的勤奋和互助。

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为什么要做办公室主任呢?

于是李娜开始从别的角度去说明,除了市场的正常波动之外,诺亚是一家负责任的公司,投资基金产品都是上市公司的标的,优质的股票,所以市场只要好了,它就会回来的。

李娜回答说,“因为觉得自己是一个处理综合事务能力比较强的人,特别适合做办公室主任。有很多客户来挖我,但是我还是比较喜欢现在这份做理财规划的工作。”

那么如何才能更好地服务客户?李娜认为,除了要比拼专业度和亲和度之外,还需要考验大家的综合服务能力。

对于李娜而言,诺亚是一个创造可能性的地方。

什么叫做理财师的“综合服务能力”?






因为李娜各方面都有所涉猎,什么话题都能接的上,大多数客户对李娜的评价也是“亲和”、“全能”。


李娜的认真,不仅体现在对自己,常常也表现在对团队的表现上。做事认真,不打折扣是她给自己的标签。

系列策划 | 诺亚品牌市场中心&财富正行客户经营部


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真心服务客户

金沙js333娱乐场:一个创造可能性的地方



李娜说,“我们和客户见面了以后,不能说不到两句话,就开始讲理财,这样客户也不愿意和我们天天沟通。”

摩羯座的李娜,曾经在招商银行从事了15年的工作,职位升至银行二把手。长期的管理工作,让李娜开始思索理财服务的意义以及自己的职业规划。



(诺亚西区西安第三财富中心总经理)

“我喜欢这种和客户亦客亦友的关系。经常会有客户约着我帮忙一起去处理一些事情,我觉得客户能够第一时间想到我,就是对我的一种信任。”

严格才是爱

理财师的角色是帮助客户解惑,但是在比你更强的客户面前,我们也需要认真从他们身上学习。





后来这位客户被李娜的诚意打动,对过去一年的怒火表示道歉,并且表示现在对诺亚真的充满信心,对李娜的服务也非常认可。


李娜坦言,其实她特别能够理解客户的心情,如果是自己遇到了这种情况也会非常生气。直到一段时间以后,李娜才了解到,原来这位客户在别处投的大量资金都出现了问题,所以客户的恐惧心特别大。

“来了诺亚之后,才发现从头开始真的很难。但是摩羯座这种不屈不挠的性格,我就一步一个脚印开始了客户挖掘。”

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